Расчет потребности в краткосрочном кредите
Таблица 7
|
Показатели |
Единица измерения |
Значение показателя |
|
1. Однодневный выпуск продукции |
Единица |
246 |
|
2. Количество дней |
--- |
360 |
|
3. Однодневный расход сырья, материалов и других материальных ресурсов в процессе производства |
тыс. руб. |
2 |
|
4. Норма запаса: |
Дни |
35 |
|
4.1 Длительность интервала между двумя поставками сырья и материалов по договору |
Дни |
20 |
|
4.2 Транспортный запас |
Дни |
1 |
|
4.3 Подготовленный запас |
Дни |
2 |
|
4.4 Текущий складской запас (50% от интервала поставки) |
Дни |
10 |
|
4.5 Страховой запас (20% от текущего складского запаса) |
Дни |
2 |
|
5. Потребность в оборотных средствах по запасам сырья и материалов |
тыс.руб. |
70 |
|
6. Доля собственных средств в формировании оборотных средств (55%) |
тыс.руб. |
38,5 |
Н = РхД,
где Н- норматив оборотных средств в запасах сырья, основных и вспомогательных материалов, покупных полуфабрикатов;
Р - среднесуточный расход сырья, материалов и других материальных ресурсов в процессе производства;
Д- норма запаса в днях, которая устанавливается с учетом времени, необходимого для создания транспортного, подготовительного, текущего складского и страхового запасов.
Н = 2000 * 35 = 70 000
Таблица 8
|
Кредитор |
Дата выдачи кредита |
Сумма кредита |
Срок кредита, месяцев |
Дата погашения кредита |
Сумма погашения кредита, тыс.руб. |
Срок пользования кредитом |
Сумма процентов за пользование кредитом, тыс. руб. |
Общая сумма погашения кредита, тыс. руб. |
|
Банк |
31 декабря предпланового года |
1400 |
6 |
1 марта 31 мая 1 июля |
- |
6 |
70 |
1470 |
|
Итого: |
6 |
… |
… |
1 2